BPŠ Banka pruža mogućnost obavljanja najsigurnijeg, najjeftinijeg i najefikasnijeg domaćeg platnog prometa.
Brz, siguran i efikasan platni promet.
U OBAVLJANJU PLATNOG PROMETA OMOGUĆAVAMO VAM:
- otvaranje jednog ili više računa u filijali Banke koju izaberete,
- ispostavljanje naloga za plaćanje na bilo kom šalteru Banke,
- izvršenje naloga u internom bankarskom plaćanju istog momenta kada je plaćanje izvršeno,
- izvršenje naloga u međubankarskom transferu odmah po odobravanju sredstava na račun banke u međubankarskom transferu,
- tajnost računa i sredstava na računu,
- dostavljanje izvještaja o promjenama na računu na šalteru banke,
Banka realizuje naloge platnog prometa u KM u zemlji u skladu sa sljedećim terminskim planom:
- Interni nalozi (nalozi u korist računa otvorenih u Banci) – primaju se i izvršavaju isti bankarski dan,
- Eksterni nalozi (nalozi u korist računa otvorenih kod drugih banaka) u iznosu manjem ili jednakom od 10.000,00 KM primljeni u Banku do 13,00 časova – izvršavaju se isti bankarski dan,
- Eksterni nalozi (nalozi u korist računa otvorenih kod drugih banaka) u iznosu manjem ili jednakom od 10.000,00 KM primljeni u Banku nakon 13,00 časova – izvršavaju se prvi naredni bankarski dan, u jutarnjim časovima.
- Eksterni nalozi (nalozi u korist računa otvorenih kod drugih banaka) u iznosu većem od 10.000,00 KM i svi nalozi sa oznakom „hitno“ primljeni u Banku do 15,30 časova – izvršavaju se isti bankarski dan.
Bankarski dan označava dio dana tokom kojeg je Banka otvorena za prijem, obradu i prenos naloga za plaćanje i ostalih obavještenja u vezi platnih transakcija.
Sve informacije u vezi domaćeg platnog prometa možete dobiti na telefone:
+387-51 244 728
+387-51 244 722
Pravno lice prilaže sljedeću dokumentaciju:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Aktuelni sudski izvod ne stariji od 30 dana od datuma izdavanja, za novoosnovana pravna lica rješenje o upisu u sudski registar ne starije od 30 dana od datuma izdavanja - original ili ovjerena kopija;
- Akt o osnivanju (Ugovor o osnivanju ako ga osniva više osnivača, Odluka o osnivanju ako ga osniva jedan osnivač, Statut ako ga pravno lice ima) - kopija;
- Dozvola za rad ako je za takvu vrstu posla potrebna - original ili ovjerena kopija;
- Obavještenje Zavoda za statistiku o razvrstavanju prema djelatnostima - ovjerena kopija;
- Potvrda o registraciji kod Poreske uprave (JIB) - ovjerena kopija;
- Finansijski izvještaj poslovanja, Bilans stanja i Bilans uspjeha za posljednji obračunski period, a za novoosnovana pravna lica nakon predaje prvog obračuna, ovjereno u APIF/AFIP - kopija;
- Karton deponovanih potpisa (KDP) lica ovlaštenih za raspolaganje novčanim sredstvima na računu komitenta, obrazac Banke;
- OP obrazac za zakonskog zastupnika ili punomoćenika ili prokuristu i za sva ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa – original;
- Važeći identifikacioni dokument za zakonskog zastupnika i/ili punomoćenika i/ili prokuristu i za sva ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa - ovjerena kopija;
- Dokaz o adresi prebivališta navedenoj na obrascima Banke - za zakonskog zastupnika rezidenta (punomoćnika ili prokurist u – rezidenta), ovlaštena lica (lica sa KDP) rezidente i stvarnog vlasnika rezidenta, pribavlja se iz jednog od posljednjih režijskih računa (telefon ili struja ili grijanje i sl); ako se adresa razlikuje navedena lica treba da dostave potvrdu iz CIPS-a o prebivalištu koja će dokazati adresu popunjenju na obrascima Banke – kopija;
- Ako poslovni odnos uspostavlja punomoćnik ili prokurista, potrebno je da imaju pismeno ovlaštenje zakonskog zastupnika – original i fotokopiju identifikacionog dokumenta zakonskog zastupnika;
- Ovlaštenja za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica i osnivačevim osnivačima, obrazac Banke;
- Izjava - stvarni vlasnik rezident, obrazac Banke ili
- Izjava - stvarni vlasnik nerezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist rezident, obrazac Banke ili
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist nerezident, obrazac Banke
Samostalni privrednici prilažu:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Rješenje nadležnog organa o dozvoljenom obavljanju djelatnosti ne starije od 30 dana - original ili ovjerena kopija;
- Potvrda o registraciji kod Poreske uprave (JIB) - ovjerena kopija;
- Finansijski izvještaj poslovanja, Bilans stanja i Bilans uspjeha za posljednji obračunski period, a za novoosnovana pravna lica nakon predaje prvog obračuna, ovjereno u APIF/AFIP - kopija;
- Karton deponovanih potpisa (KDP) lica ovlaštenih za rapolaganje novčanim sredstvima na računu komitenta, obrazac Banke;
- OP obrazac za zakonskog zastupnika ili punomoćenika ili prokuristu i za sva ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa – original;
- Važeći identifikacioni dokument za zakonskog zastupnika i/ili punomoćenika i/ili prokuristu i za sva ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa - ovjerena kopija;
- Dokaz o adresi prebivališta navedenoj na obrascima Banke, za zakonskog zastupnika rezidenta (punomoćnika ili prokuristu rezidenta), ovlaštena lica (lica sa KDP) rezidente i stvarnog vlasnika rezidenta, pribavlja se iz jednog od poslednjih, režijskih računa (telefon ili struja ili grijanje i sl); ako se adresa razlikuje, lica treba da dostave potvrdu iz CIPS-a o prebivalištu koja će dokazati adresu popunjenju na obrascima Banke - kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenti ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Ako poslovni odnos uspostavlja punomoćnik ili prokurista, potrebno je da imaju pisano ovlaštenje zakonskog zastupnika - original i fotokopiju identifikacionog dokumenta zakonskog zastupnika;
- Podaci o osnivačima pravnog lica, obrazac Banke;
- Izjava - stvarni vlasnik rezident, obrazac Banke ili
- Izjava - stvarni vlasnik nerezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurista rezident, obrazac Banke ili
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurista nerezident, obrazac Banke.
Druga pravna lica (udruženja, fondacije i ostala pravna lica koja ne obavljaju privrednu djelatnost, kao i vjerske zajednice i udruženja koja nemaju status pravnog lica, ali samostalno nastupaju u pravnom prometu) prilažu:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Rješenje nadležnog organa o dozvoljenom obavljanju djelatnosti ne starije od 30 dana -original ili
ovjerena kopija;
- Statut – kopija;
- Potvrda o registraciji kod Poreske uprave (JIB) - ovjerena kopija;
- Finansijski izvještaj poslovanja, Bilans stanja i Bilans uspjeha za posljednji obračunski period, a za novoosnovana pravna lica nakon predaje prvog obračuna, ovjereno u APIF/AFIP - kopija;
- Pismeno ovlaštenje za lice ovlašteno za zastupanje - original ili ovjerena kopija;
- Karton deponovanih potpisa (KDP) lica ovlaštenih lica za raspolaganje novčanim sredstvima na računu klijenta, obrazac Banke;
- OP obrazac za zakonskog zastupnika ili punomoćnika ili prokuristu i za sva ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa – original;
- Važeći identifikacioni dokument za zakonskog zastupnika i/ili punomoćenika i/ili prokuristu i za sva
ovlaštena lica sa kartona deponovanih potpisa - ovjerena kopija;
- Identifikacioni dokumenti lica iz uprave ili skupštine udruženja – kopije;
- Dokaz o adresi prebivališta navedenoj na obrascima Banke za zakonskog zastupnika – rezidenta (punomoćenika ili prokuristu rezidenta), ovlaštena lica (lica sa KDP) rezidente i stvarnog vlasnika rezidenta, pribavlja se iz jednog od poslednjih režijskih računa (telefon ili struja ili grijanje i sl); ako se adresa razlikuje lica treba da dostave potvrdu iz CIPS-a o prebivalištu koja će dokazati adresu popunjenju na obrascima Banke – kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica, obrazac Banke (ako je broj osnivača fizičkih lica veliki, onda se unose podaci o presjedniku i članovima upravnog odbora);
- Izjava - stvarni vlasnik (rezident ili nereziden), obrazac Banke (izjava predsjednika i članova
Upravnog odbora);
- Izjava – zakonski zastupnik (rezident ili nereziden), obrazac Banke.
Strana diplomatska i konzularna predstavništva, predstavništvo organizacije Ujedinjenih nacija i predstavništvo međunarodne organizacije u BiH prilažu:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Izvod iz registra koji se vodi kod nadležnog organa u Bosni i Hercegovini, ovjerena kopija;
- Potvrda Poreske uprave da je upisan u registar - ovjerena kopija;
- Karton deponovanih potpisa lica ovlaštenih za potpisivanje naloga, radi raspolaganja sredstvima na nerezidentnom računu tih predstavništava, obrazac banke;
- OP obrazac - ovjereni potpisi lica ovlaštenih za zastupanje za poslovne subjekte nerezidente –
original;
- Identifikacioni dokument lica čiji su potpisi deponovani na kartonu deponovanih potpisa – ovjerena
kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi
naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica i osnivačevim osnivačima, obrazac Banke;
- Dokumentacija za osnivače pravnog lica - kopija;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist rezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist nerezident, obrazac Banke;
Predstavništvo stranog pravnog lica koje obavlja privrednu djelatnost u inostranstvu pri otvaranju računa u prilaže:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Izvod iz registra predstavništava, koji se vodi pri nadležnom organu u Bosni i Hercegovini – ovjerena kopija;
- Potvrda Poreske uprave da je upisan u registar - ovjerena kopija;
- Karton deponovanih potpisa lica ovlaštenih za potpisivanje naloga, radi raspolaganja sredstvima na nerezidentnom računu predstavništava, obrazac banke;
- OP obrazac - ovjereni potpisi lica ovlaštenih za zastupanje za poslovne subjekte nerezidente –
original;
- Identifikacioni dokument lica čiji su potpisi deponovani na kartonu deponovanih potpisa – ovjerena
kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnosit naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica i osnivačevim osnivačima, obrazac Banke;
- Dokumentacija za osnivače pravnog lica - kopija;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist rezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist nerezident, obrazac Banke;
Strana udruženja i fondacije koje djeluju u BiH prilažu:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Izvod iz registra koji vodi nadležni organ u Republici Srpskoj/Federaciji BiH, ne stariji od tri mjeseca – ovjerena kopija;
- Potvrda Poreske uprave da je upisan u registar - ovjerena kopija;
- Karton deponovanih potpisa lica ovlaštenih za potpisivanje naloga, radi raspolaganja sredstvima na nerezidentnom računu predstavništava, obrazac banke;
- OP obrazac - ovjereni potpisi lica ovlaštenih za zastupanje za poslovne subjekte nerezidente –
original;
- Identifikacioni dokument lica čiji su potpisi deponovani na kartonu deponovanih potpisa – ovjerena
kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi
naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica i osnivačevim osnivačima, obrazac Banke;
- Dokumentacija za osnivače pravnog lica - kopija;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist rezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist nerezident, obrazac Banke;
Za sve originale dokumenata (ovjerene kopije), osim OP obrasca, koji ne mogu biti ostavljeni Banci, radnik Banke će izvršiti uvid te iste kopirati za dosije (na kopiji dokumenta upisati: sravnjeno sa originalom, datum, vrijeme, ime i prezime zaposlenog koji je izvršio uvid, njegov potpis i pečat organizacionog dijela Banke u kojem radi).
Nerezidenti pravna lica za otvaranje računa prilažu:
- Zahtjev za otvaranje računa, obrazac Banke;
- Izvod iz registra u kome je nerezidenti pravno lice upisan u zemlji u kojoj ima registrovano sjedište
ili ako je osnovan u zemlji u kojoj se ne vrši upis u takav registar, drugi validni dokument o osnivanju u skladu sa propisima zemlje sjedišta, na osnovu kojih se može utvrditi pravni oblik tog nerezidenta i datum njegovog osnivanja.
Ovaj dokument se dostavlja u kopiji koju je ovjerio nadležni organ i u ovjerenom prevodu na jednom od službenih jezika Republike Srpske/Federacije BiH, koji ne mogu biti stariji od tri mjeseca od datuma izdavanja dokumenta.
- Akt nadležnog organa o osnivanju - ovjerena kopija;
- Izvod iz zakona, odnosno drugog propisa zemlje u kojoj nerezidenti – pravno lice ima registrovano
sjedište, ako se nerezidentni račun otvara po tom osnovu - ovjerena kopija;
- Potvrda Poreske uprave da je nerezidenti kod nje upisan u registar nerezidenata - ovjerena kopija;
- Karton deponovanih potpisa lica ovlaštenih za potpisivanje naloga radi raspolaganja sredstvima na
nerezidentnom računu, koji je potpisalo lice iz rješenja o registraciji pravnog lica nerezidenta u zemlji njegovog sjedišta i lica na koje je ovlašćeno lice prenijelo pravo potpisivanja, odnosno iz drugog validnog dokumenta o osnivanju koji je ovjeren pečatom, obrazac Banke;
- OP obrazac - ovjereni potpisi lica ovlaštenih za zastupanje za poslovne subjekte nerezidente –
original;
- Identifikacioni dokument lica čiji su potpisi deponovani na kartonu deponovanih potpisa – ovjerena
kopija;
- Posljednji godišnji finansijski izvještaj i izvještaj nezavisnog revizora o poslovanju nerezidenta u
Matičnoj zemlji ili u zemlji u kojoj obavlja registrovanu djelatnost. Nerezident koji posluje kraće od godinu dana finansijski izvještaj podnosi za period poslovanja u tekućoj godini. Ako obaveza izrađivanja finansijskog izvještaja ne postoji u matičnoj zemlji nerezidenta, nerezident dostavlja dokument o plaćenom porezu –kopija;
- Ovlaštenje za lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi
naloge na realizaciju u Banku, obrazac Banke;
- Važeći identifikacionih dokumenati ovlaštenih lica koja će vršiti polaganje/podizanje gotovine sa i na transakcioni račun i podnositi naloge na realizaciju u Banku – kopija;
- Podaci o osnivačima pravnog lica i osnivačevim osnivačima, obrazac Banke;
- Dokumentacija za osnivače pravnog lica - kopija;
- Izjava - stvarni vlasnik nerezidenti, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist rezident, obrazac Banke;
- Izjava - zakonski zastupnik/punomoćnik/prokurist nerezident, obrazac Banke;
- Izjava punomoćnika (ako ga ima).
Nerezident je u obavezi da jednom godišnje, u okviru kalendarske godine, dostavi Izvod iz registra u kome je nerezident pravno lice upisan u zemlji u kojoj ima registrovano sjedište, a ako ga ne dostavi Banka neće izvršavati transakcije nerezidentu dok ne dostavi taj dokument.
Pod dokumentacijom za osnivača pravnog lica i osnivačevog osnivača podrazumijeva se:
- Za svakog osnivača/osnivačevog osnivača do fizičkog lica sa namjanje 20% udjela u vlasništvu pravnog lica potrebno je dostaviti:
- za pravna lica:
- rezidente - aktuelni izvod/e iz sudskih ili drugih javnih registara, ne stariji od 30 dana od dana izdavanja –kopija;
- nerezidente - aktuelni izvod/e iz sudskih ili drugih javnih registara, ne stariji od 3 mjeseca od dana izdavanja– kopija.
- za fizička lica stvarne vlasnike - kopiju važećeg identifikacionog dokumenta.
- Ako se iz zvaničnog javnog registra ne mogu pribaviti svi podaci o stvarnom vlasniku klijenta, podaci se pribavljaju uvidom u orginal ili ovjerenu kopiju isprave ili poslovne dokumentacije klijenta (npr. knjiga akcionara), koju dostavlja zakonski zastupnik, punomoćnik ili prokurista pravnog lica sa kojim se uspostavlja poslovna saradnja i čuva se u dosijeu klijenta.
- Ako iz javnog registra i poslovne dokumentacije nije moguće pribaviti propisane podatke o stvarnom vlasniku klijenta, podaci koji nedostaju mogu se pribaviti i iz pisane izjave zakonskog zastupnika, punomoćnika ili prokuriste pravnog lica. U cilju precizne i jasne verifikacije dostavljenih podataka može se pribaviti fotokopija ličnog dokumenta stvarnog vlasnika pravnog lica.
Svaki dokument koji je izdat na stranom jeziku, a prezentuje se Banci u skladu sa ovim Uputstvom, mora biti preveden i ovjeren od strane ovlaštenog prevodioca, na jedan od službenih jezika Bosne i Hercegovine.
Otvaranje računa pravnih lica u stečaju/likvidaciji
Kada se nad poslovnim subjektom otvori stečajni postupak ili postupak redovne likvidacije, uz zahtjev za otvaranje računa poslovnog subjekta u stečaju ili likvidaciji, stečajni ili likvidacioni upravnik prilaže:
- Rješenje o otvaranju stečajnog postupka ili postupka likvidacije
- podatke i identifikacione dokumente sa fotografijom o ovlaštenim predstavnicima (posrednicima), (ovjerena kopija) i spesimen njihovih potpisa (OP obrazac) - orginal
- kartone deponovanih potpisa lica ovlašćenih za potpisivanje naloga radi raspolaganja sredstvima sa računa
Istovremeno sa podnošenjem zahtjeva za otvaranje računa, poslovnog subjekta u stečaju ili likvidaciji, stečajni ili likvidacioni upravnik dužan je da banci dostavi dokaz o zatvaranju svih postojećih računa za redovno poslovanje nad kojima je otvoren stečajni postupak ili postupak redovne likvidacije.