Корисничко упутство за девизно ХАЛ E-банкарство

 

Слање налога за плаћање према иностранству ВП70 у Хал e-банци (клијент попуњава)

 

Клијент може да има вишe рачуна код различитих банака. Након избора банке и девизног рачуна у горњем
десном углу у пољу Рачун кликом на стрелицу, клијент може да пређе на унос налога.
Налог се уноси тако што се у менију са љеве стране кликне на Припрема/ Налози и у менију на дну екрана
на Унеси. Отвара се Налог ВП70.
Поље налогодавца је задано и већ попуњено администрирањем од стране банке тако да га клијент не
мора попуњавати.
Прво се уноси Корисник којем се Налог упућује. Може се урадити на два начина.
Први, да се подаци унесу само за тај налог, не чувају се у бази и ако би имао поново плаћење према
истом Кориснику, његови подаци би се морали поново уносити.
Други, да подаци о Кориснику остану запамћени у Именику корисника и њихових рачуна и сљедећи пут,
кад се буде уносио Налог за истог корисника, нема потребе поново га уносити јер његови подаци већ
постоје у Именику.
У том случају, кликне се на ? поред Корисника и отвара се Именик.
У поље Назив корисника уноси се назив Корисника и иде се на поље Додај адресу. Отвара се нови екран.
Поље Адреса је необавезно поље и може остати празно уколико клијент не зна тај податак. Поља Мјесто и
Држава су обавезна и морају бити унесени. Држава се може бирати из падајућег менија. Када су сви
подаци за Корисника унесени иде се на Потврди након чега се јави питање: да ли желите уњети измјене?
Кликне се на поље Yes и враћа се корак назад.
Сљедеће, треба да се унесе број рачуна Корисника. Кликом на поље Додај рачун отвара се поље за
уношење рачуна гдје чекирате Страни рачун. Тај рачун се треба прикључити банци којој припада тако што ће
се кликом на поље Изабери банку отворити Именик банака. Инсталацијом Персонал E-Банк добија се
Именик банака са свим домаћим банкама. Уколико Корисник има рачун у страној банци (што је у већини
случајева кад се ради о Налогу ВП 70), потребно је прво уњети банку у именик па је онда изабрати.
Банка се уноси тако сто се у Именику банака кликне на поље Додај који отвори нови екран. Обавезна
поља су Назив (уноси се назив банке код које Корисник има отворен рачун), Мјесто, Држава и SWIFT
БИЦ. Сви подаци се налазе или на фактури која се плаћа или инструкцијама. Након тога иде се на поље
Потврди. Јавља се питање да ли желите да запамтите промјене, кликне се на поље Yes, након чега
програм враћа у Именик банака у којем се налази банка која је унесена. Кликне се једном на њу да је
обиљежи, а затим на поље Изабери. Кад је изабрана банка код које Корисник има отворен рачун, може се
уњети и његов број рачуна у поље Бр.рачуна. Број рачуна је ИБАН и уноси се без размака и цртица, са
свим бројевима и словима. Унос рачуна се потврђује пољем Потврди. Поново програм пита да ли желите да
унесете промјене. Уколико је одговор потврдан, унос корисника и његовог рачуна је завршен. Једним
кликом на Корисника у Именику, активира се поље Изабери. Кад се кликне на Изабери, враћа се у налог у који
су сад уњети сви подаци о Кориснику и његовој банци. Уколико клијент не жели да запамти податке о
Кориснику, онда његове податке и податке о његовој банци уноси директно у Налог у поље Корисник.

У поље Валута уноси се ознака валуте на коју гласи фактура. Кликом на квадрат поред валуте отвара се
нови екран на којем се може одабрати жељена валута. У поље Износ уноси се износ на који гласи
плаћање, водећи рачуна да, ако у износу има зарез користи се прави зарез, поред слова М, а не тачку.
Попуњавањем поља Датум валуте клијент инструира банку о жељеном датум валуте извршења налога.
У пољу Валута покрића уноси се шифра валуте коју клијент има на свом рачуну тако што кликом на квадрат
поред Валуте покрића из новоотвореног екрана бира одговарајућу ознаку валуте (као код Валуте
плаћања). Ако је вршен откуп девиза, цијелог или дијела износа плаћања, са КМ рачуна, онда је валута
покрића БАМ.
Кад је унесена валута плаћања, износ и валуту покрића, уносе се Подаци о трошковима. Изабере се ко
сноси трошкове плаћања. Из падајућег менија се бира:
- СХА/Дјељени трошкови, налогодавац плаћа трошкове у земљи а Корисник у иностранству,
- ОУР/Наши трошкови, налогодавац плаћа све трошкове и у земљи и у иностранству,
- БЕН/Трошкови партнера, све трошкове плаћа Корисник и у земљи и у иностранству.
Поље Сврха плаћања је обавезно поље и ту обавезно навести документ/ фактуру по којем се плаћа.
Подаци за Банку посредницу се могу уњети ако постоје, а није обавезно да се попуни.
Референца банке за наплату и Начин плаћања остаје као што стоји. Референца корисника је поље у које
клијент уноси неку своју ознаку која ће служити искључиво за његову евиденцију. Ово поље не види нико
осим клијента и није обавезно поље.
У посебним упутствима клијент обавезно треба да информишe банку о сљедећем:
- одакле је покриће за плаћање. Ако клијент на девизном рачуну располаже са неким другим девизним
средствима која нису у истој валути плаћања конкретног налога и жели да их користи за покриће (уноси нпр:
пориће из УСД или ЦХФ или било која друга валута). Такође уноси информацију ако је покриће из БАМ
Након овога, сви подаци неопходни за реализацију Налога ВП70 су унесени. Кликне се на плочицу
Потврди и отвара се нови, празан налог, који може да се опозове ако се вишe неће уносити нови налози.

Уњет налог је у статусу Припремљен. Да би се послао, мора се потписати тако што га једним кликом
означите и из доњег менија бирате опцију Потпиши. Картица се провјерава да ли има овлашћења за
потписивање. Ако има, налог се отвара да се још једном провјере подаци. Након потврде, налога добија
статус Провјерен и може да се пошаље на реализацију.

 

Кад клијент пошаље налог, потребно је да пратећу документацију (фактуру, уговоре) по којој се
плаћа пошаље у банку факс-ом или mail-ом да би референт банке који креира налог за плаћање
могао да одреди шифру основа.

Налоге који су реализовани, одбијени клијент може да види у Архиви.

Слање налога за пренос (купородаја девиза)

 

Клијент општи налог за пренос може да користи у сљедећим случајевима:

1. када жели да прода девизе банци да би му се одобрио његов трансакциони рачун у банци,
2. када даје налог банци да му се продају девизе из КМ средстава за покриће по дознаци.

1. Налог за пренос се уноси тако што се кликне на Припрема/Преноси након чега се отвара општи налог
за пренос. Ако клијент жели да прода банци девизе и да му се одобри трансакциони рачун у пољу Валута
покрића се уноси валута која ће бити задужена на девизном рачуну и износ девиза који ће бити
конвертован у БАМ, а у пољу валута у корист се уноси искључиво БАМ. Износ БАМ не мора бити
попуњен. Поље Сврха мора бити попуњено и ту се може уњети број трансакционог рачуна који треба бити
одобрен у банци.
2. Ако киљент нема девизних средстава, а има потребу да одради плаћање према иностранству, даје налог
банци за куповину девиза из БАМ. У том случају се у пољу Валута покрића општег налога за пенос
уноси искључиво БАМ, а у пољу валута у корист валута у којој је налог 1450 и износ налога. Поље Сврха
мора бити попуњено и ту се може уњети нпр. покриће за плаћање xxxxx.

 

Преглед прилива из иностранства, добијање обавјештења о приливу

 

Прилив из иностранства прокњижени у банци клијент у Хал E-банк види у Преглед/Наплате. Селекцијом на прилив
и кликом на дну екрана на преглед отвара се документ обавијест о приливу из иностранства са
детаљнијим подацима о приливу.

 

Увид у стање, промет, изводе и курсне листе

 

У опцији Преглед/Стање клијент има увид у текуће стање на рачунима своје девизне партије и текућим
одобрењима и терећењима.
У опцији Преглед/Промет клијент има увид у промет на рачуну са детаљњим описом сваке ставке
(двокликом на ставку)
У опцији Преглед/Изводи клијент прегледава изводе својих девизних рачуна.
У опцији Преглед/Курсне листе, дуплим кликом на датум тражене кусрне листе добићете Испис курсне листе
за тај дан. Исто ћете добити ако једном кликнете на тражену курсну листу а онда кликнете на Преглед у
подменију на дну екрана. Курсна листа је информативног карактера. Клијент треба да банку контактира
за тренутни курс ако жели да ради ино плаћања.